График начисления процентов
Interactive Brokers рассчитывает внутренние ставки финансирования, основываясь на сочетании международных, общепринятых бенчмарок (ориентиров) для однодневных депозитов (например, LIBOR) и непрерывно обновляемых рыночных ставок на рынках межбанковских краткосрочных валютных своп-операций – самой крупной и ликвидной площадке мира.
Несмотря на то, что центральные банки и крупные банки денежного рынка устанавливают и объявляют справочные ставки для соответствующих инвестиционных инструментов, они зачастую не отражают точную стоимость межбанковских и коммерческих транзакций. Модель IB начинает с твердых ставок и вычисляет среднюю точку или “ориентир” (бенчмарку), вводя динамические рыночные расценки.
IB окружает бенчмарку спредом, чтобы определить ставки по депозиту и займу, действующие для клиентских остатков в каждой валюте. Уровни спредов устроены таким образом, что крупные балансы получают более выгодные ставки за счет меньшего спреда
Справочные ставки-ориентиры (Benchmark Rates)
Ориентиры IB для каждой валюты – это справочные ставки, на которых основываются наши расчеты процентов по кредиту, дебету, займу акций и прочим похожим операциям. Для расчета справочных ставок IB использует комбинацию интернационально принятых тарифов (напр., LIBOR, Fed Funs и т.д.) и динамические межбанковские показатели, полученные от иностранных бирж и денежных рынков.
Дополнительные сведения о справочных ставках IB можно найти здесь.
Информация о различных тарифах-ориентирах, влияющих на справочные ставки, доступна здесь.
| Currency | Description for Effective Date 20180712 | Rate | Effective Date | |
|---|---|---|---|---|
| USD |
Reference Benchmark USD
|
1.910%
|
20180712
|
|
| USD |
Reference Benchmark USD Libor
|
1.918%
|
20180712
|
|
| AUD |
Reference Benchmark AUD
|
2.162%
|
20180712
|
|
| CAD |
Reference Benchmark CAD
|
1.167%
|
20180712
|
|
| CHF |
Reference Benchmark CHF
|
(0.918)%
|
20180712
|
|
| CNH |
Reference Benchmark CNH
|
1.123%
|
20180712
|
|
| CNY |
Reference Benchmark CNY
|
null%
|
20180712
|
|
| CZK |
Reference Benchmark CZK
|
0.243%
|
20180712
|
|
| DKK |
Reference Benchmark DKK
|
(0.777)%
|
20180712
|
|
| EUR |
Reference Benchmark EUR
|
(0.535)%
|
20180712
|
|
| GBP |
Reference Benchmark GBP
|
0.408%
|
20180712
|
|
| HKD |
Reference Benchmark HKD
|
0.842%
|
20180712
|
|
| HUF |
Reference Benchmark HUF
|
(0.326)%
|
20180712
|
|
| ILS |
Reference Benchmark ILS
|
(0.463)%
|
20180712
|
|
| INR |
Reference Benchmark INR
|
9.600%
|
20180712
|
|
| JPY |
Reference Benchmark JPY
|
(0.172)%
|
20180712
|
|
| KRW |
Reference Benchmark KRW
|
1.500%
|
20180712
|
|
| MXN |
Reference Benchmark MXN
|
7.384%
|
20180712
|
|
| NOK |
Reference Benchmark NOK
|
0.384%
|
20180712
|
|
| NZD |
Reference Benchmark NZD
|
1.797%
|
20180712
|
|
| PLN |
Reference Benchmark PLN
|
1.665%
|
20180712
|
|
| RUB |
Reference Benchmark RUB
|
5.876%
|
20180712
|
|
| SEK |
Reference Benchmark SEK
|
(0.778)%
|
20180712
|
|
| SGD |
Reference Benchmark SGD
|
1.591%
|
20180712
|
|
| ZAR |
Reference Benchmark ZAR
|
6.725%
|
20180712
|
|
| Ставки-ориентиры прошлого периода | ||||
IB начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно на 3-й рабочий день текущего месяца. Подробные примеры того, как рассчитываются проценты доступны в разделах “Выплачиваемые вам проценты” и ” Взимаемые с вас проценты на основе маржинального кредита” данной страницы.
Выплачиваемые вам проценты
При вычислении ставок IB использует смешанную ставку на основе ступеней, показанных ниже. За исключением CHF, CZK, DKK, EUR, JPY и SEK, если сумма ставки-ориентира и выплачиваемых процентов меньше нуля, то выплачиваемый процент будет равен 0%. В случае с капиталом в CHF, CZK, DKK, EUR, JPY или SEK IB применит отрицательную ставку к имеющимся длинным балансам, согласно таблице ниже.
Проценты начисляются ежедневно, а данные об окончательных процентах публикуются IB ежемесячно, на 3-й рабочий день текущего месяца.
Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться время от времени без предварительного уведомления клиентов. Подобные корректировки производятся периодически с целью соответствия изменениям валютных курсов.
В целях выплат процентов либо по длинным наличным позициям, либо по коротким позициям по акциям, только счета с NAV, превышающей USD 100 000, имеют право на получение кредитных процентов по длинным остаткам наличных расчетных средств.
Повышенные процентные ставки для крупных денежных балансов
Клиентам с кредитными остатками выплачиваются проценты на основе ставок, доступных на межбанковском рынке. Клиенты с особо крупными денежными балансами могут извлечь выгоду из рынка свопов Forex (Forex Swaps) и потенциально повысить эти проценты. Данная программа не предназначена и будет невыгодна для клиентов с длинным балансом в одной валюте. Механизм данной программы заключается в покупке валюты для расчета через день и продажи той же валюты через два, а разница в стоимости между двумя расчетными датами будет заработанной процентной ставкой. Автоматический перенос свопов не прекратится, пока вы будете удовлетворять критериям минимального баланса или не проинструктируете нас приостановить программу. Для участия ваш денежный капитал должен составлять от $10 млн. USD, а жителям США также необходимо являться “приемлемой стороной контракта” (англ. Eligible Contract Participant или ECP).
Узнать больше можно, обратившись в соответствующий отдел по эл. адресу FXSwaps@IBKR.com или ознакомившись с ЧАВО в разделе документации “Университета трейдинга”.
Выплачиваемые вам проценты по положительным (кредитным) остаткам средств Примеры
Сальдо
BM = ставка-ориентир (Benchmark Rate)
| Валюта | Уровень | Выплачиваемая ставка |
|---|---|---|
| USD | 0 – 10 000 | 0% |
| 10 000,01 + | 1.41% (BM – 0.5%) | |
| AUD | 0 – 14 000 | 0% |
| 14 000,01 – 140 000 | 1.662% (BM – 0.5%) | |
| 140 000,01 + | 1.912% (BM – 0.25%) | |
| CAD | 0 – 14 000 | 0% |
| 14 000,01 + | 0.667% (BM – 0.5%) | |
| CHF | 0 – 100 000 | 0% |
| 100 000,01 + | -1.168% (BM – 0.25%) | |
| CNH | Все | 0% |
| CZK | 0 – 2 500 000 | 0% |
| 2 500 000,01 + | -0.007% (BM – 0.25%) | |
| DKK | 0 – 700 000 | 0% |
| 700 000,01 + | -1.027% (BM – 0.25%) | |
| EUR | 0 – 100 000 | 0% |
| 100 000,01 + | -0.785% (BM – 0.25%) | |
| GBP | 0 – 8 000 | 0% |
| 8 000,01 + | 0% (BM – 0.5%) | |
| HKD | 0 – 78 000 | 0% |
| 78 000,01 + | 0.092% (BM – 0.75%) | |
| HUF | 0 – 2 800 000 | 0% |
| 2 800 000,01 + | 0% (BM – 3%) | |
| ILS | Все | 0% |
| INR | Все | 0% |
| JPY | 0 – 11 000 000 | 0% |
| 11 000 000,01 + | -0.422% (BM – 0.25%) | |
| KRW | 0 – 12 000 000 | 0% |
| 12 000 000,01 + | 0% (BM – 1.5%) | |
| MXN | 0 – 190 000 | 0% |
| 190 000,01 + | 3.384% (BM – 4%) | |
| NOK | 0 – 85 000 | 0% |
| 85 000,01 + | 0% (BM – 2.5%) | |
| NZD | 0 – 15 000 | 0% |
| 15 000,01 + | 0% (BM – 2.5%) | |
| PLN | 0 – 400 000 | 0% |
| 400 000,01 + | 0% (BM – 2%) | |
| RUB | 0 – 700 000 | 0% |
| 700 000,01 + | 0.876% (BM – 5%) | |
| SEK | 0 – 850 000 | 0% |
| 850 000,01 + | -1.028% (BM – 0.25%) | |
| SGD | 0 – 15 000 | 0% |
| 15 000,01 + | 0.591% (BM – 1%) | |
| ZAR | 0 – 150 000 | 0% |
| 150 000,01 + | 5.725% (BM – 1%) |
Взимаемые проценты на основе остатков маржинального кредита Примеры
При вычислении ставок учитывайте, что IB использует смешанную ставку на основании ступеней, показанных ниже. Например, при балансе в 1 000 000 USD, первые 100 000 облагаются процентом уровня I, следующие 900 000 процентом уровня II и т.д. При расчете отображаемого спреда IB использует установленную ставку ориентир или ставку-ориентир 0 для всех ориентировочных ставок меньше нуля.
IB начисляет проценты ежедневно и публикует данные окончательных процентов ежемесячно, на 3-й рабочий день текущего месяца.
Уровни, на которых базируются процентные ставки, могут меняться время от времени без предварительного уведомления клиентов. Подобные корректировки производятся периодически с целью соответствия изменениям валютных курсов.
Сальдо
BM = ставка-ориентир (Benchmark Rate)
| Валюта | Сумма займа | Взимаемая ставка |
|---|---|---|
| USD | 0 – 100 000 | 3.41% (BM + 1.5%) |
| 100 000,01 – 1 000 000 | 2.91% (BM + 1%) | |
| 1 000 000,01 – 3 000 000 | 2.41% (BM + 0.5%) | |
| 3 000 000,01 – 200 000 000 | 2.21% (BM + 0.3%) | |
| 200 000 000,01 + | 2.21% (BM + 0.3%) см. примечание ниже | |
| AUD | 0 – 140 000 | 3.662% (BM + 1.5%) |
| 140 000,01 – 1 400 000 | 3.162% (BM + 1%) | |
| 1 400 000,01 – 140 000 000 | 2.662% (BM + 0.5%) | |
| 140 000 000,01 + | 2.662% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| CAD | 0 – 140 000 | 2.667% (BM + 1.5%) |
| 140 000,01 – 1 400 000 | 2.167% (BM + 1%) | |
| 1 400 000,01 – 140 000 000 | 1.667% (BM + 0.5%) | |
| 140 000 000,01 + | 1.667% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| CHF | 0 – 100 000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100 000,01 – 1 000 000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1 000 000,01 – 200 000 000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 200 000 000,01 + | 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| CNH | 0 – 625 000 | 6.123% (BM + 5%) |
| 625 000,01 – 6 250 000 | 6.123% (BM + 5%) | |
| 6 250 000,01 – 125 000 000 | 6.123% (BM + 5%) | |
| 125 000 000,01 + | 6.123% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| CZK | 0 – 400 000 000 | 3.243% (BM + 3%) |
| 400 000 000,01 + | 3.243% (BM + 3%) см. примечание ниже | |
| DKK | 0 – 120 000 000 | 3% (BM + 3%) |
| 120 000 000,01 + | 3% (BM + 3%) см. примечание ниже | |
| EUR | 0 – 100 000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 100 000,01 – 1 000 000 | 1% (BM + 1%) | |
| 1 000 000,01 – 150 000 000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 150 000 000,01 + | 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| GBP | 0 – 80 000 | 1.908% (BM + 1.5%) |
| 80 000,01 – 800 000 | 1.408% (BM + 1%) | |
| 800 000,01 – 160 000 000 | 0.908% (BM + 0.5%) | |
| 160 000 000,01 + | 0.908% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| HKD | 0 – 780 000 | 3.342% (BM + 2.5%) |
| 780 000,01 – 7 800 000 | 2.842% (BM + 2%) | |
| 7 800 000,01 – 780 000 000 | 2.342% (BM + 1.5%) | |
| 780 000 000,01 + | 2.342% (BM + 1.5%) см. примечание ниже | |
| HUF | 0 – 4 500 000 000 | 5% (BM + 5%) |
| 4 500 000 000,01 + | 5% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| ILS | 0 – 80 000 000 | 5% (BM + 5%) |
| 80 000 000,01 + | 5% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| INR | Все | 12.6% (BM + 3%) |
| JPY | 0 – 11 000 000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 11 000 000,01 – 110 000 000 | 1% (BM + 1%) | |
| 110 000 000,01 – 20 000 000 000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 20 000 000 000,01 + | 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| KRW | 0 – 120 000 000 | 3.5% (BM + 2%) |
| 120 000 000,01 – 1 200 000 000 | 3% (BM + 1.5%) | |
| 1 200 000 000,01 – 24 000 000 000 | 2.5% (BM + 1%) | |
| 24 000 000 000,01 + | 2.5% (BM + 1%) см. примечание ниже | |
| MXN | 0 – 1 900 000 | 10.384% (BM + 3%) |
| 1 900 000,01 – 19 000 000 | 9.384% (BM + 2%) | |
| 19 000 000,01 – 1 900 000 000 | 8.884% (BM + 1.5%) | |
| 1 900 000 000,01 + | 8.884% (BM + 1.5%) см. примечание ниже | |
| NOK | 0 – 850 000 | 1.884% (BM + 1.5%) |
| 850 000,01 – 8 500 000 | 1.384% (BM + 1%) | |
| 8 500 000,01 – 850 000 000 | 0.884% (BM + 0.5%) | |
| 850 000 000,01 + | 0.884% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| NZD | 0 – 150 000 | 3.297% (BM + 1.5%) |
| 150 000,01 – 1 500 000 | 2.797% (BM + 1%) | |
| 1 500 000,01 – 150 000 000 | 2.547% (BM + 0.75%) | |
| 150 000 000,01 + | 2.547% (BM + 0.75%) см. примечание ниже | |
| PLN | 0 – 70 000 000 | 4.665% (BM + 3%) |
| 70 000 000,01 + | 5.665% (BM + 4%) см. примечание ниже | |
| RUB | 0 – 660 000 000 | 10.876% (BM + 5%) |
| 660 000 000,01 + | 10.876% (BM + 5%) см. примечание ниже | |
| SEK | 0 – 850 000 | 1.5% (BM + 1.5%) |
| 850 000,01 – 8 500 000 | 1% (BM + 1%) | |
| 8 500 000,01 – 850 000 000 | 0.5% (BM + 0.5%) | |
| 850 000 000,01 + | 0.5% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| SGD | 0 – 150 000 | 3.091% (BM + 1.5%) |
| 150 000,01 – 1 500 000 | 2.591% (BM + 1%) | |
| 1 500 000,01 – 150 000 000 | 2.091% (BM + 0.5%) | |
| 150 000 000,01 + | 2.091% (BM + 0.5%) см. примечание ниже | |
| ZAR | 0 – 1,500,000 | 8.225% (BM + 1.5%) |
| 1,500,000.01 – 15,000,000 | 7.725% (BM + 1%) | |
| 15,000,000.01 – 1,500,000,000 | 7.475% (BM + 0.75%) | |
| 1,500,000,000.01 + | 7.475% (BM + 0.75%) см. примечание ниже |
Примечание: может потребоваться 1%-ная доплата за спред, если финансирование не было заранее оговорено с IB.
Recent Comments